Общая финансовая отчетность банка: технология автоматизированного формирования. Перспективы развития.

"Делать достойные программные продукты не возбраняется никому".

Констатация факта

"Живя сегодня, мы заняты завтрашним днем".

Известный факт - с 2004 года все коммерческие банки должны перейти на Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО). Отказ от требований Российских правил бухгалтерского учета (РПБУ) и постепенный перевод системы учета и отчетности на требования МСФО заставляет коммерческие банки следовать за многочисленными изменениями Инструкции N 17 Банка России. В свою очередь, специалисты кредитных организаций вынуждены тратить значительное количество дополнительного времени на правильное и корректное заполнение форм отчетности. Сложившаяся на сегодняшний день ситуация весьма характерна для подобных переходных периодов. Видимо поэтому за последнее время резко повысился интерес со стороны кредитных организаций к возможности применения разработанного фирмой "ИНЭК" программного комплекса "Общая финансовая отчетность банка II" (ПК "ОФО-Банк II"), первая версия которой была выпущена еще в 1993 году и до настоящего времени успешно применяется многими банками Российской Федерации.

Это надо знать

Достоинства ПК "ОФО-Банк II" и его функциональные возможности

"Понимаем потребности, реализуем возможности, оправдываем ожидания".

Главное:

• ПК "ОФО-Банк II" обеспечивает формирование полного комплекта месячной, квартальной, годовой отчетности коммерческого банка (и его филиалов) согласно требованиям Инструкций банка России N 17 и N 1 в электронном виде и на бумажных носителях для последующего представления в Главные управления ЦБ РФ;
• ПК "ОФО-Банк II" обеспечивает формирование комплекта квартальной и годовой публикуемой отчетности коммерческого банка согласно требованиям Указания банка России N 1051-У в электронном виде и на бумажных носителях для последующего представления аудиторам и в Главные управления ЦБ РФ;
• ПК "ОФО-Банк II" обеспечивает формирование других форм отчетности (NN 155, 212, 251, 253, 302) коммерческого банка согласно требованиям Указания банка России N 7-У в электронном виде и на бумажных носителях для последующего представления в Главные управления ЦБ РФ.

По отзывам пользователей ПК "ОФО-Банк II", среди которых большое количество, в том числе, и многофилиальных банков, использование программного комплекса позволяет резко сократить время и трудоемкость формирования общей финансовой отчетности за счет:

• полной автоматизации процесса ввода в базу данных основного массива первичной информации (формы NN 101, 102, 134, 135) путем импорта из программ Банка России "Balance" или "Obved";
• автоматического расчета наиболее трудоемких форм (NN 113, 114, 123 и форм публикуемой отчетности) и автоматизированного расчета других форм (NN 115, 125, 251, 302 и т.д.);
• осуществления контроля уже в процессе заполнения форм (внутриформенный и межформенный контроль для проверки достоверности сформированной отчетности контрольным соотношениям Банка России);
• хранения в базе данных программного комплекса ранее сформированной отчетности банка (включая все его филиалы) на все предыдущие отчетные даты в соответствии с действующими на тот период требованиями к инструкциям и указаниям ЦБ РФ;
• оперативного формирования сводного отчета многофилиального банка, учитывающего средневзвешенные значения данных (формы NN 128-132), полученных от филиалов в электронном виде;
• генерации программным комплексом форм отчетности, которые могут быть импортированы в программы Банка России "Тест 17" и "Клико";
• пакетной печати форм отчетности (набор форм месячной, квартальной и годовой отчетности), которые полностью соответствуют требованиям Банка России к печатным формам (содержатся все необходимые данные и контрольные суммы);
• интеграции программного комплекса с MS Excel, позволяющей формировать дополнительную отчетность по запросам надзорных органов за любой период времени и проведения оперативного статистического, динамического и графического анализа данных;
• актуальности настроек ПК "ОФО-Банк II" для формирования отчетности в соответствии с текущими требованиями ЦБ РФ. Актуальность настроек гарантируется фирмой-разработчиком и обеспечивается развитым аппаратом функций обновлений программы. Передача всех обновлений пользователям программного комплекса осуществляется непосредственно с сервера фирмы "ИНЭК" через сеть Интернет;
• использования преимуществ работы в среде Windows (Windows - интерфейс, наглядность заполняемых форм, многооконность).

За счет перечисленных функциональных возможностей ПК "ОФО-Банк II" существенно повышает качество и эффективность работы специалистов банка, а также позволяет экономить значительное количество времени при формировании финансовой отчетности.

Перспективы развития ПК "ОФО-Банк II"

"Определить верные перспективы развития - значит, выйти в лидеры".

Программный комплекс "Общая финансовая отчетность банка II" постоянно развивается и совершенствуется. В планах намечено реализовать:

• переход на международные стандарты финансовой отчетности в соответствии с требованиями Банка России;
• консолидированная отчетность банковских групп;
• реализация в ПК "ОФО-Банк II" всех приложений, соответствующих Положению N 37 "Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ";
• реализация в ПК "ОФО-Банк II" всех форм отчетности, соответствующих требованиям Указания N 7-У "О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации";
• создание сетевой версии ПК "ОФО-Банк II".

Сопровождение ПК "ОФО-Банк II"

"Мы всегда рядом!"

Сопровождение ПК "ОФО-Банк II" специалистами фирмы "ИНЭК" включает в себя оказание следующих услуг:

• консультации по телефонам "горячей линии" по вопросам эксплуатации ПК "ОФО-Банк II", а также посредством обмена сообщениями по факсу или по электронной почте;
• обновление ПК "ОФО-Банк II" при выпуске новых модификаций (релизов) используемой версии;
• обновление ПК "ОФО-Банк II" в связи с изменениями форм отчетности или иных требований нормативных актов Банка России;
• восстановление базы данных ПК "ОФО-Банк II" в случае нарушения ее функционирования (при условии передачи файлов базы данных специалистам фирмы "ИНЭК"), за исключением случаев потери файлов данных или нарушения их физической структуры;
• регистрация пользователя на WWW сервере фирмы "ИНЭК" для получения обновлений и новых (модифицированных) версий ПК "ОФО-Банк II";
• информирование (на WWW-сервере, по телефону, факсу, E-mail) обо всех последних изменениях в ПК "ОФО-Банк II", в т.ч. приглашение на семинары, презентации и выставки.

Заключение

"В конкурентной стратегии выигрывает тот, кто предлагает лучшие условия, большие возможности, оперативно решает проблемы клиента и, наконец, кому доверяют!"

На сегодняшний день специалисты отдела банковских технологий фирмы "ИНЭК" обслуживают сто пятнадцать коммерческих банков, использующих ПК "ОФО-Банк II" уже на протяжении нескольких лет. За это время ни один банк не предъявил фирме "ИНЭК" претензий ни к функционированию программного комплекса, ни к качеству сопровождения клиентов. Кроме того, за время эксплуатации программы ни одному из наших пользователей со стороны надзорных органов Банка России не было предъявлено никаких предписаний по корректности формирования общей и других видов отчетности или по нарушению сроков сдачи. Имеются только благодарственные письма.

Денис Лысенков
Экономист проекта "Банковские технологии"